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新三板挂牌险企半年业绩:投资承压 净利润分化 永诚保险“独降”

来源:北京商报     时间:2021-09-02 09:06:07

中报披露季走到尾声,新三板挂牌保险机构的中期业绩成绩单也各自出炉。9月1日,北京商报记者梳理发现,上半年挂牌于新三板的三家保险公司之中,锦泰保险、众诚保险归属于挂牌公司股东的净利润均同比大增,而永诚保险则为唯一净利润同比下降的公司。不过,三者在投资板块均颇有压力。业内人士认为,尽管三者在净利润方面出现分化,但投资板块的普遍低迷体现出中小险企缺乏自我投资能力,或可考虑委托大型险企的保险资管公司投资,或者多加配置基金并适当增加固收投资。

净利润分化 永诚保险“独降”

从业务角度来看,上半年三家险企保费收入均超一成,跑赢行业保费增速。其中永诚保险的已赚保费同比增速最快,达22.88%;锦泰保险次之,上半年已赚保费同比增速达19.80%;众诚保险已赚保费亦同比增16.26%。

然而从利润角度来看,三家新三板挂牌险企净利润分化明显,其中锦泰保险、众诚保险的净利润分别同比大增31.35%和38.84%,而永诚保险净利润滑坡35.98%至6278.57万元。

净利润“跳水”的永诚保险在半年报中表示,净利润同比大减是因公司投资收益低于预期。北京商报记者梳理永诚保险半年报获悉,上半年该公司投资资产达52.76亿元,同比增长12.60%;投资收益率则同比下降1.75个百分点至3.56%。此外,公司核心偿付能力充足率亦下降至199.35%。

同时,在现金流量状况方面,半年报显示公司投资活动产生的现金流量净额为-6.25亿元,较上年同期减少194.46%。永诚保险表示,这主要是由于上期赎回部分投资产品用于偿还次级债9亿元,导致上期投资业务收回现金较高。

“受制于一季度资本市场的波动,公司权益类资产的投资收益受到一定影响,给公司整体业绩带来影响。”对此,永诚保险方面如是回应北京商报记者,并表示下半年,公司仍坚持审慎稳健的投资原则,提高固收类资产的收益,同时进一步加强和提高权益类资产的投研能力,深入研究国家政策和导向,在有效管控风险的前提下,积极应对市场的不同变化。

除此之外,关于下半年如何提振公司利润,永诚保险还表示,公司将持续加强以核心电力能源业务为主的销售拓展力度,加快布局风电、光伏、核项目等新能源业务领域,提高风险控制能力,促进低碳技术研发应用,降低全社会低碳转型成本,为达成“碳达峰”“碳中和”目标贡献保险力量;继续践行“健康中国”理念,保持意健险业务的高速增长,构建健康险业务新生态;最后,持续推进新车险方案,持续改善车险经营质量。

中小险企投资板块承压何解?

实际上,在新三板挂牌险企之中,不止永诚保险投资板块的低迷情况在对净利润的贡献上拖了“后腿”。

比如上半年锦泰保险投资资产同比增长4.49%,投资收益率却下降2.2个百分点,投资活动产生的现金流量净额方面亦是大降32.40%至2585.45万元。

而众诚保险半年报显示,公司投资资产同比增长7.02%至42.10亿元,投资收益率增加了1.1个百分点;不过,公司投资活动产生的现金流量净额较上期减少63.35%,众诚保险表示,这主要由于公司根据市场变化调整投资资产配置,投资额较上年同期增加,导致投资活动现金流出增加。

业内人士认为,与头部上市险企相比,新三板挂牌险企的半年投资成绩可谓“惨淡”。“在大型保险公司上半年纷纷获得较高的投资的情况下,中小公司却折戟投资板块。这很好地反映了相比大型保险公司,中小保险公司没有专门的保险资产管理公司,投资能力不足。”首都经贸大学保险系副主任李文中如是分析道。

“由于新冠疫情仍然在全球较快蔓延,经济将继续受其累。不过,由于我国再次控制住了疫情,为国民经济发展创造了较好的条件,将继续成为全球经济的希望与动力。”因此,李文中预测,下半年股市震荡上行的可能性较大,对于保险投资而言仍然主要是阶段性机会与结构性机会,这将对保险公司的投资能力有着较高要求。

李文中建议,对于缺乏自我投资能力的中小公司可以考虑委托大型保险公司的保险资产管理公司进行投资,或者多配置基金并适当增加固定收益资产,减少对股票及其他波动性较大资产的配置。

(记者陈婷婷周菡怡)

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